海报新闻记者 孙佃潇 姜雪颖 报道
金华银行股份有限公司（以下简称“金华银行”）又收到百万级罚单。
近日，中国人民银行浙江省分行披露的行政处罚信息显示，金华银行因多项违法行为，被罚717.5万元。日前，海报新闻记者就相关问题联系金华银行方面，但未获回应。
图片来自：金华银行
处罚信息显示，金华银行存在8项违法行为。具体来看，该行违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。针对上述违法行为，中国人民银行浙江省分行对其警告，并处717.5万元罚款。
此外，时任金华银行杭州分行行长、开发区支行副行长、运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部等部门11名相关负责人，因对金华银行部分违法行为负有责任，均被中国人民银行浙江省分行处罚。
图片来自：中国人民银行浙江省分行
值得注意的是，这并非金华银行首次因合规问题被罚。
记者经梳理获悉，国家金融监督管理总局官网于2022年发布的处罚信息显示，金华银行曾因多项违法违规行为，被中国银保监会金华监管分局罚款525万元。其主要违法违规事实为：违规掩盖不良资产；虚增存贷款；违规收费；信贷管理不审慎，项目贷款资金被挪用于支付土地款；办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务；绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金；员工违规保管经客户签章但关键条款空白的借款合同、最高额保证合同等重要资料；部门负责人未经任职资格审查实际履行高管职责。
2023年3月，金华银行因客户信息保护不审慎，被中国银保监会浙江监管局罚款30万元。同年7月，金华银行又因开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、理财产品持有的资产以非公允价格在不同理财产品之间转仓调节收益，被中国银保监会金华监管分局罚款60万元。
多次处罚之后，金华银行为何仍未能堵住合规漏洞？是存在技术缺陷、相关负责人管理能力不足，还是考核机制与合规存在根本性冲突？本次处罚显示，被罚人员涵盖分行行长、法律合规部、信息科技部等关键岗位，在强化管理层责任方面，金华银行将有何举措？日前，记者已就相关问题向金华银行发送至采访提纲，但截至发稿，金华银行方面尚未回复。
公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，目前在浙江省内设有营业网点112个，分别在杭州、嘉兴、湖州、温州、台州、衢州、义乌设有7家分行，并设立1家村镇银行，实现了浙中地区金融网点全覆盖。
根据金华银行发布的2024年年度报告摘要，截至2024年末，该行资产总额为1173.72亿元，各项存款总额为836.39亿元，各项贷款总额为707.80亿元，净利润6.39亿元，五级不良率1.22%，拨备覆盖率为183.03%。
金华银行称，其今年经营目标为，资产总额增加100亿元以上；各项存款增加100亿元以上；各项贷款投放增加70亿元以上；全年实现营业收入21.5亿元以上，净利润7亿元以上，成本收入比控制在52%以内；年末五级不良贷款率控制在1.1%以内；拨备覆盖率达到180%以上；年末资本充足率达到10.5%以上；全行实现无经济案件、无刑事案件、无重大责任事故的“三无”目标（该行主动发现的除外)。
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